如何評估自己公司營運的財務健康? 免費財務管理帳務工具

在銀行任職多年後，離職創業才發現原來創業跟經營公司是這麼的難，累積在職場打滾了16年，想把這些時間看過的公司營運問題及自己公司碰到的財務問題做個整理

創業初期，需要有固定成本投入及日常營運週轉的預備金，不管是經營什麼行業，小如咖啡店、店家，大至工廠、重機械工程，都需要有先期投入的設備、裝修，我們的創業初期只籌備了200萬資金，但光系統就花掉了近百萬，剩下的錢也只剩下1年營運預備，果不其然就在1年不到就資金耗盡。
創業初期這段時間，需要先盤點清楚「(現金 - 先期投入的必要固定成本)/每月的營運開銷=可支撐幾個月」計算清楚後，就必須在計算出來的月份中達到損益兩平的營收，或找到新的資金來源。

現金的營運週期，這意思是一筆現金從購料->加工->出售->收回現金的週期，舉例零售業從購買產品回來到庫存等待出售，出售後再到收回現金，會有一段資金在外的歷程就是營運資金的週期，就必須注意資金的營運週期，避免有現金接應不順利的情況，造成營運風險。

應收帳款、應付賬款管理，需要羅列出未來的帳款，清楚知道金流缺口，才能及時因應儲備需要的現金部位。
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負債管理，需要統計出每一筆負債情況及還款金額，並且調整負債結構來降低每月的負債支出，創造公司營運的現金流為正數，才能有健康的營運現金流。一個簡單的試算表可使用 
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